あなたと　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　あなたの大切な人たちの
未来を支える経営パートナー　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

相続・資産対策

「5億円の貸付金」を、未来へ残さない。
相続税リスクを見据えた資産対策

オーナー様が法人へ約5億円の資金を貸し付けておられました。このまま相続が発生すると、貸付金額面がそのまま相続税の課税対象となる可能性がありました。

相続・財務・資本政策を総合的に検討し、約3年をかけて法人への貸付金残高をゼロにする対策を実施。相続税リスクの軽減と、法人財務の健全化を同時に実現しました。

事業承継

“会社を誰につなぐか”だけではない。
想いまで引き継ぐ事業承継支援

事業承継に悩まれていた顧問先様の支援事例です。当初はご子息への承継を検討されていましたが、ご子息は別会社を経営されており、承継の意思はありませんでした。最終的には、長年会社を支えてこられた信頼の厚い従業員の方へ事業承継を行う形となりました。

事業承継では、株式・税務・資金面の整理だけでなく、以下の点を丁寧に整理し、数字へ落とし込むことが重要です。

• 現経営者の想い
• 後継者の覚悟
• 社員・金融機関との関係性

結果として、円滑な承継を実現。現在も新社長のもとで会社は安定成長を続けています。

資金繰り・財務改善

「利益は出ているのに、お金が残らない」
その悩みを、財務改善で変える

毎年2月頃になると資金繰りが厳しくなり、借換融資を繰り返されていたお客様がいらっしゃいました。業績自体は悪くありませんでしたが、「利益は出ているのにお金が残らない」という状態でした。以下の施策を継続的に実施しました。

• 財務分析
• 含み損不動産の整理
• 退職金活用
• 法人税特別控除の適用
• 資金繰り改善提案

オーナー個人の税務対策

“税金を払う”だけで終わらせない。
オーナー個人にお金を残す税務対策

法人対策だけでなく、オーナー個人のキャッシュを残す対策も実施しました。小規模企業共済、不動産所得の活用、税制改正情報の提供などを通じ、所得税・住民税・社会保険料の負担軽減につなげました。

「会社のお金」と「個人のお金」を一体で考えることを重視しています。

経理DX・業務効率化

手書き経理から、”経営に使える数字”へ
クラウド化による業務効率改善

紙中心だった経理体制を、以下の施策によって改善しました。

• Excel化
• クラウド会計導入
• 銀行データ自動連携
• 証憑管理クラウド化

経理業務の効率化だけでなく、「数字を素早く経営判断に使える状態」へ変えていきました。

設備投資・成長支援

「設備投資したい」を、”投資できる”へ
経営力向上計画による成長支援

金型製作・量産を行うお客様に対し、「経営力向上計画」を活用した設備投資支援を実施。設備導入効果を数値化するとともに、10％税額控除を適用し、成長投資を後押ししました。

単なる節税ではなく、”未来の利益を生む投資”を支援しています。